【問い合わせてみた体験談】SBI証券へ本人確認書類を送るのに手間取った話

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こんにちは。

ブログをご覧いただきまして、ありがとうございます!

Miryです。



この前、ちょっと困ったことがあったんです。

NISA口座を他銀行口座に移す手続きをするために、今NISA口座があるSBI証券に、私の「姓」と「住所」が変わったことを伝えたんです。



それで、情報変更の手続きに必要な書類をもらったのですが、その書類の記載におかしな点があったので、直接SBI証券に問い合わせてみました。



逆に、そのまま問い合わせなかったら、めちゃくちゃ面倒なことになっていたので、今回はその体験談を共有したいと思います。

※このお話は、2020年11月20日時点での内容です。



(わざわざ戸籍謄本(抄本)取り寄せる事態にならなくて、よかった!!)

本人確認書類の提出

銀行や証券会社に、名前や住所の変更を届け出るには、本人確認書類の提出が必要です。

例えば、運転免許証、パスポート、保険証、住民票、マイナンバーカードなど。

名前と住所が確認できて、顔写真のついている書類を求められると思います。



私の場合はマイナンバーカードがそれに該当するので、マイナンバーカードのコピーを添付すればいいんだなと思って、気楽に構えていました。

ですが、変更届の説明をよくよく読んでみると・・・、

氏名変更の場合、戸籍抄本又は謄本をご同封ください。

実際の書類より引用


と書いてあるのです。

ミリー
ミリー

こういう手続きに戸籍情報って必要やっけ?

口座開設でも要らんよな?

ていうか戸籍謄本とか戸籍抄本取り寄せるんなら市役所行かなあかんし。

これのために有給取らなんといかんの?

休めるのはいいけど今の時期休むのは結構キツイわなあ。

それに発行してもらうのに手数料かかるやんか。

いやいやそんなんやってられんわ。



一瞬でそんなモノローグが頭に流れたし、多分独り言で言ってました。



で、別の場所に「お名前変更」という見出しの注意書きがあったので、それも読んでみると、

【必要な本人確認書類】

戸籍謄本、又は抄本(発効後6ヶ月以内有効:コピー可)、

若しくは変更前の氏名と変更後の氏名が確認できる

運転免許証のコピー、マイナンバーカードのコピー。


住所も変更されている場合は、

戸籍謄本、又は抄本加えて

現住所、氏名及び生年月日を

確認することができる本人確認書類

実際の書類より引用



・・・つまり?


お名前変更するにはマイナンバーカードでOK?

あくまで「若しくは」やもんねえ?

でも、「住所も変更されている場合は」、戸籍謄本又は抄本に「加えて」マイナンバーカードが必要ということ?


初めに読んだ説明と微妙に違うぞ????????



そしてさらに、「ご住所変更」という見出しの注意書きも読んでみると、

【必要な本人確認書類】

現住所、氏名及び生年月日を確認することができる本人確認書類

実際の書類より引用


えーーーーーーーーーー

ってことは、住所変更もマイナンバーカードだけでいいやんかーーーーーーー

どういうことなん???????



つまりこの書類には・・・、

氏名変更するには
 戸籍謄本または抄本
 送ってね。

お名前変更するには
 マイナンバーカードでいいけど、
 住所変更もするなら
 戸籍謄本または抄本も送ってね。

住所変更するには
 マイナンバーカードでいいよ。



「氏名変更」と「お名前変更」って実は違う意味合いなのか?

「住所変更」は「住所変更」やよな?

うーーーーーーん



意味わからん!!!


SBI証券に問い合わせてみた

SBI証券のカスタマーセンターに、電話で問い合わせみた。

(トリ〇アの泉の調査員気分で。)

ミリー
ミリー

結局のところ、氏名と住所を変更するには、マイナンバーカードだけでなく戸籍謄本又は抄本が必要なのでしょうか?



カスタマーセンターの人
カスタマーセンターの人

こちらで同じ書類を確認してきますので、少々お待ちください。

カスタマーセンターの人
カスタマーセンターの人

お名前とご住所変更でしたら、マイナンバーカードのみで問題ございません。



わーーーーーー

聞いてよかったーーーー!!

やっぱマイナンバーカードだけでいいよねーーーー!!!


書類の記載紛らわしくないか?

今回、カスタマーセンターに問い合わせてみたからこそ、マイナンバーカードだけで氏名・住所変更の手続きができちゃうことが分かりました。



ですが、問い合わせずにそのまま書類に従っていたら、わざわざ平日に休みをとって、手数料を払って、戸籍謄本又は抄本を取得しに行くところでした。



書類の説明書きに一貫性がなさ過ぎて分かりにくい!!!!

この内容だったら、他にも問い合わせ受けてると思うけどなあ・・・。



どこかのタイミングで、書類のフォーマットが修正されることを祈ります。

今後自分が同じ手続きを踏むかどうか分からんけど。

さいごに

今回は、「SBI証券で姓と住所変更をした時の体験談」についてご紹介しました。

ちょっとでも「変だな。」と思ったら、問い合わせてみるの、大事。



では、今回はここまでです。

お読みいただきありがとうございました!

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